A pesar de la desaceleración económica mundial proyectada para este año, las iniciativas como el NearShore de Estados Unidos, entre otras, representan una oportunidad de ofrecer servicios y productos en ese mercado.

Con más de 20 años de experiencia apoyando empresas en Latinoamérica, el Caribe y el sur de EEUU en su planificación financiera e implementación tecnológica, Pablo Rapa, vicepresidente Financiero y director Financiero de Deloitte en Panamá, afirma que, en su experiencia, en tiempos de incertidumbre económica, el papel del financiero dentro de la organización es fundamental: “Debe convertirse en el Líder que la empresa necesita, brindando una visión estratégica y una gestión eficiente de los recursos financieros, para asegurar la continuidad del negocio y enfrentar los retos económicos.

Rapa ha desarrollado y madurado una visión regional a lado de diversos equipos multifuncionales generando importantes resultados. Sin embargo, reconoce que el panorama del 2023, en comparación con años anteriores es un poco más desafiante.  “Es necesario establecer planes de contingencia y preparar la empresa financieramente para un posible agravamiento de la economía mundial. El líder financiero debe encabezar este proceso y establecer controles adecuados para mitigar los riesgos financieros, como la reducción de costos, el aumento de la eficiencia operativa y la gestión adecuada del flujo de caja”.

Además, agrega, “es importante estar al tanto de los cambios en las preferencias de los consumidores y adaptarse a las nuevas circunstancias, y así brindar recomendaciones estratégicas a la alta dirección. También debe mantener una comunicación efectiva con los otros departamentos de la empresa, para asegurarse de que los objetivos financieros estén alineados con los objetivos generales de la organización.

El Banco Mundial proyecta que el crecimiento económico mundial se desacelerará este 2023. ¿Cuáles son las principales oportunidades para las empresas panameñas en este contexto?

A pesar de la desaceleración económica mundial proyectada por el Banco Mundial para este 2023, existen diversas oportunidades para las empresas panameñas y de la región:

• Aprovechar el creciente mercado de la tecnología: En un mundo cada vez más digital, las empresas que se adapten y utilicen tecnologías emergentes para mejorar sus procesos y productos, tendrán una ventaja competitiva. Panamá y la región cuentan con un ecosistema de startups en constante crecimiento y un gran potencial para desarrollar soluciones tecnológicas.
• Fortalecer la presencia en el mercado interno: Ante un panorama económico mundial incierto, las empresas pueden enfocarse en el mercado interno, diversificando sus productos y servicios y llegando a nuevas audiencias. En el caso de Panamá, el consumo interno es una oportunidad atractiva debido a la creciente clase media y el turismo interno.
• Incrementar las exportaciones a mercados regionales: La región latinoamericana sigue siendo una fuente de oportunidades para las empresas panameñas y de la región. Las empresas pueden aprovechar acuerdos comerciales y las similitudes culturales y lingüísticas para aumentar sus exportaciones a países vecinos. Las iniciativas de NearShore de Estados Unidos, para las empresas panameñas y de la región, representa una oportunidad de ofrecer servicios y productos en ese mercado, y de esta forma diversificar sus mercados y aumentar sus ingresos. Además, la ubicación geográfica de Panamá, como puente entre América del Norte y del Sur, le da una ventaja competitiva para participar en estas iniciativas.
• Diversificar su oferta en sectores en crecimiento: Algunos sectores de la economía como la logística, el turismo, la construcción y la energía, presentan un crecimiento interesante. Las empresas pueden aprovechar estas oportunidades y diversificar su oferta de productos y servicios.

¿Qué sectores cree que experimentarán cierto crecimiento económico en el 2023 en Panamá?

Si hablamos en general de Centroamérica, se espera que los sectores que experimenten un mayor crecimiento económico en 2023 sean el turismo, la construcción, la industria manufacturera, la agricultura y los servicios financieros.

En el caso específico de Panamá, además de los sectores mencionados anteriormente, se espera que el sector logístico y portuario siga creciendo debido a la ampliación del Canal de Panamá y al aumento del comercio mundial. También se espera un crecimiento en el sector de la tecnología y la innovación, ya que el país ha estado implementando políticas para fomentar el desarrollo de empresas de tecnología y atraer inversión en este sector.

¿Cómo cree que la creciente preocupación por la sostenibilidad y el cambio climático afectará a los negocios en los próximos tiempos?

La preocupación por la sostenibilidad y el impacto climático y ambiental se ha convertido en una prioridad en la agenda de los gobiernos, instituciones y empresarios. Esto representará un impacto significativo en la forma de hacer negocios en los próximos años. Los consumidores y la sociedad en general están presionando cada vez más para adoptar prácticas más sostenibles y reducir la huella de carbono, lo que puede llevar a una mayor demanda de productos y servicios sostenibles.

Por otro lado, los gobiernos y los reguladores están implementando políticas y regulaciones más estrictas en relación con la sostenibilidad y el cambio climático, lo que podría afectar la forma en que las empresas operan y hacen negocios. Las empresas que no adopten prácticas más sostenibles o no cumplan con los estándares ambientales pueden enfrentar sanciones y una pérdida de reputación. En Deloitte trabajamos con iniciativas de cumplimiento y reporte de ESG

(environmental, social and governance), es decir, criterios ambientales, sociales y de gobernanza, acompañando a las empresas en estos retos.

La transición a una economía más sostenible y baja en carbono también puede presentar nuevas oportunidades de negocio, como el desarrollo de tecnologías y productos más sostenibles, la implementación de prácticas de producción más eficientes y la exploración de nuevos modelos de negocio.

¿Son las finanzas verdes y la inversión responsable una tendencia entre el empresariado de Panamá?

Definitivamente, cada vez son más las empresas panameñas que están adoptando prácticas financieras sostenibles y responsables.

El interés en las finanzas verdes y la inversión responsable ha ido en aumento en los últimos años, tanto en Panamá como en otros países de la región. Sí este, no es un tema prioritario en la agenda de su organización, deben considerar incluirlo cuanto antes. 

Esto se debe en parte a la creciente conciencia sobre la importancia de la sostenibilidad y el impacto ambiental de las actividades empresariales. Además, la adopción de prácticas financieras responsables también puede mejorar la reputación y la imagen de la empresa ante los consumidores y los inversores.

En este sentido, los bancos y las instituciones financieras también están tomando medidas para fomentar la inversión responsable y el desarrollo de proyectos sostenibles en la región. Por ejemplo, se han lanzado fondos de inversión enfocados en proyectos sostenibles y se han implementado políticas de préstamos verdes.

¿Cómo impulsar el crecimiento empresarial en el 2023 en Panamá?

Impulsar el crecimiento empresarial en Panamá y la región es tarea de todos los actores involucrados en el desarrollo económico y social. En primer lugar, los gobiernos y las instituciones deben crear políticas y programas que promuevan un ambiente favorable para el crecimiento empresarial y la inversión, como la simplificación de trámites y la reducción de cargas tributarias.

Por otro lado, las empresas deben adoptar prácticas sostenibles y responsables, innovar y adaptarse a los cambios del mercado, y buscar oportunidades de crecimiento en sectores emergentes.

Finalmente, los consumidores también pueden impulsar el crecimiento empresarial al preferir productos y servicios de empresas sostenibles y socialmente responsables, lo que a su vez incentivará a las empresas a seguir invirtiendo en estas áreas. En definitiva, “impulsar el crecimiento” en Panamá y los países de la región es tarea de todos los actores.

¿Cómo preparar en términos financieros a una empresa para un posible agravamiento de la economía mundial? ¿Qué estrategia seguir?

Es muy importante esta pregunta, porque muchas señales nos indican que es un escenario posible. Para ello las empresas deben tomar medidas preventivas para proteger la solidez financiera, la sostenibilidad y continuidad del negocio en el largo plazo. Con este marco establecido, quisiera proponer algunas ideas de estrategias que pueden ayudar a las empresas a prepararse para una posible recesión económica:

• Mantener un enfoque en la eficiencia: Las empresas deben centrarse en reducir costos y mejorar la eficiencia operativa para maximizar su rentabilidad. Esto implica una revisión cuidadosa de los procesos y operaciones para identificar oportunidades de reducción de costos y mejora de la eficiencia.
• Mantener una buena gestión del flujo de efectivo: Las empresas deben tener un control estricto del flujo de efectivo, manteniendo una buena administración de los recursos financieros, asegurando que las cuentas por cobrar se paguen en tiempo y forma y gestionando eficientemente los pagos a proveedores.
• Establecer y monitorear controles: esta es una de las estrategias claves, controles

operativos y financieros, lo que supone establecer medidas de control para garantizar la eficiencia en la gestión de recursos y la toma de decisiones financieras.

• Invertir en tecnología: La inversión en tecnología puede ayudar a las empresas a mejorar su eficiencia operativa, reducir costos y aumentar su competitividad.
• Reducir el endeudamiento: Las empresas pueden considerar reducir su endeudamiento y evitar tomar préstamos excesivos. Considerando que en el horizonte se visualizan posibles alzas en las tasas de interés y disminución de la liquidez.
• Ser proactivo en la gestión del riesgo: Las empresas deben ser proactivas en la gestión de riesgos, identificando y evaluando los posibles riesgos que pueden afectar su negocio. Las estrategias para mitigar estos riesgos pueden incluir la implementación de planes de contingencia y la adquisición de seguros.
• Diversificar el negocio (Ingresos): Es importante que las empresas diversifiquen su cartera de productos y servicios para no depender de un solo producto o servicio en caso de que la demanda disminuya. Además, las empresas pueden considerar expandirse a nuevos mercados y geografías para aumentar su alcance y minimizar los riesgos de una sola economía o mercado.

En los últimos tiempos he venido trabajando con organizaciones en aras de implementar estrategias como las que mencionamos durante la entrevista, preparándose para un posible agravamiento de la economía mundial de forma proactivo. La estrategia de mantenerse “como vamos” o “mantengamos el rumbo, mientras pasa la tormenta” hoy no es una opción, enfocarse en buscar la optimización de los procesos, gestión del flujo de efectivo, gestión de riesgos y reducir su endeudamiento, están en la agenda prioritaria.